Cơ hội làm giàu và đầu tư sinh lời đang có quá nhiều sự lựa chọn. Nhưng hãy là một nhà đầu tư thông minh để đưa ra cho mình những quyết định đầu tư đúng đắn nhất. Và đừng dại dột “biếu không” cho kẻ lừa đảo chỉ vì không tìm hiểu kỹ càng. Là cơ hội bước đến giàu sang hay là “nạn nhân” của những trò lừa đảo, sự lựa chọn nằm trong tay bạn.
Từ thủ đoạn tinh vi lập sàn đầu tư tiền ảo giả
Đưa ra thông tin sai sự thật, bịa đặt về dự án RVG – Ngân hàng số Vương quốc Anh để người tham gia tin tưởng, gửi tiền đầu tư nhằm mục đích chiếm đoạt tiền của người tham gia đầu tư chia nhau, các đối tượng trong ổ nhóm đã thực hiện trót lọt vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Trên thực tế, dự án RVG không đăng ký kinh doanh, không có hoạt động gì để phát sinh lợi nhuận mà thực chất là hình thức huy động vốn và trả lãi theo mô hình đa cấp, lấy của người sau trả cho người trước. Nhóm đối tượng đưa ra mức lãi suất cao từ 8% đến 15%/1 tháng mục đích để đánh vào lòng tham của người tham gia.
Đối tượng Vũ Đức Hậu
Cụ thể, các đối tượng gồm: Vũ Đức Hậu (SN 1991, trú tại xã Yên Lập, huyện Hạ Hoà); Nguyễn Thị Hồng (SN 1972, ở thị trấn Thanh Sơn, huyện Thanh Sơn); Lê Hồng Phương (SN 1989, trú tại phường Minh Phương, TP Việt Trì, tỉnh Phú Thọ); Đồng Xuân Phong (SN 1988); Nguyễn Thị Hậu (SN 1981, cùng trú tại phường Mỹ Đình 2, quận Nam Từ Liêm); Phạm Văn Hà (SN 1975, ở tại huyện Gia Lâm); Lê Viết Tuyên (SN 1979, ở tại quận Đống Đa, TP Hà Nội).
Trong quá trình truy cập mạng Internet, Vũ Đức Hậu nắm bắt được nhu cầu giao dịch tiền ảo. Vào tháng 6/2019, đối tượng đã tạo ra một sàn giao dịch tiền điện tử (tiền ảo) lấy tên RSG Token giống hoạt động của đồng Bitcoin (BTC) và đồng Ethereum (ETH) trên thế giới để niêm yết và bán trên thị trường. Sau đó, Vũ Đức Hậu đã gặp và thuê Phương, xây dựng dự án tiền điện tử RVGToken với giá 130 triệu đồng.
Dựa trên ý tưởng của Hậu, Phương đã sao chép một số dự án tài chính tiền điện tử khi đó; tự biên soạn nhiều nội dung sai sự thật về hoạt động của đồng tiền số, địa chỉ công ty giả: tại 36-32 Willows Avenue, Alfreton, England, DE55 7ES và ban lãnh đạo là người nước ngoài giả: Dyland Welch và Connor Bates…
Tiếp đó, đối tượng xây dựng website RVGToken.io và ứng dụng RVGToken đưa lên không gian mạng mục đích để người tham gia tin tưởng đây là dự án có thật tại Anh Quốc mua đồng tiền ảo trên. Sau khi dự án được triển khai xây dựng đã không đưa vào hoạt động do không khả thi.
Khoảng cuối năm 2019 đầu năm 2020, qua mối quan hệ xã hội, Vũ Đức Hậu gặp Nguyễn Thị Hậu, Phong, Hồng, Hà và Tuyên. Vũ Văn Hậu tiếp tục nói với các đối tượng trên về dự án ngân hàng số RVG Token do Hậu tự lập ra; đồng thời bàn bạc và thống nhất với những người trên để cùng nhau góp vốn cổ phần, ban đầu mỗi người góp 100 triệu đồng để phát triển RVG với mục đích lôi kéo người tham gia gửi tiền vào RVG.
Đối tượng Phong đã đóng góp 50 triệu đồng, số tiền còn lại hai bên thoả thuận sẽ khấu trừ sau khi có lợi nhuận; Tuyên góp vốn bằng hình thức chuyển 20 ETH (tiền ảo) tương đương 125 triệu đồng; Nguyễn Thị Hậu, Hồng, Hà chưa có tiền nên sẽ khấu trừ sau khi có lợi nhuận và được Vũ Đức Hậu đồng ý. Vũ Đức Hậu, Nguyễn Thị Hậu, Phong, Hồng, Hà, Tuyên đã bàn bạc, thống nhất Vũ Đức Hậu là người đứng đầu, quản lý chung, trực tiếp quản lý điều tiết nguồn tiền của RVG trực tiếp chia tiền cho mọi người; Phong phụ trách maketting, quảng cáo, hỗ trợ kỹ thuật cho người tham gia, lôi kéo người tham gia.
Hà phụ trách đào tạo, tổ chức sự kiện, lôi kéo người tham gia. Hậu phụ trách hậu cần, lôi kéo người tham gia. Hồng phát triển thị trường, lôi kéo người tham gia. Tuyên phát triển thị trường, lôi kéo người tham gia, cụ thể là mảng doanh nghiệp.
Tất cả đều thống nhất sẽ lấy 30% tiền của người tham gia để chi phí đi lại, duy trì vận hành hệ thống, trả thưởng… còn lại sẽ chia cho mỗi người tương ứng 10% của 30% tiền của người tham gia, 70% còn lại lấy của người tham gia sau trả gốc, lãi cho người tham gia trước.
Sau khi bàn bạc, thống nhất với những người trên, Vũ Đức Hậu đã chỉ đạo Phương sửa đổi một số nội dung như thay đổi logo nhận diện, sửa đổi một số tính năng, thay đổi website từ RVGtoken.io thành rvgglobal.io và ứng dụng RVGToken thành ROG Global (Ngân hàng số Vương quốc Anh). Trên thực tế, RVG không đăng ký kinh doanh, không có hoạt động gì để phát sinh lợi nhuận mà thực chất là hình thức huy động vốn và trả lãi theo mô hình đa cấp, lấy của người sau trả cho người trước.
Nhóm đối tượng đưa ra mức lãi suất cao từ 8% đến 15%/1 tháng mục đích để đánh vào lòng tham của người tham gia. Đồng thời đưa ra chính sách hoa hồng để chính những người đã tham gia giới thiệu, lôi kéo thêm nhiều người khác. Trở lại trường hợp của nạn nhân Hoa, sau nhận tiền của nạn nhân, Vũ Đức Hậu đã chuyển ETH (tiền ảo) tương ứng 150 triệu đồng vào tài khoản trên ứng dụng RVG của chị Hoa để nạn nhân thấy khoản tiền gửi của mình vẫn còn. Trên thực tế, việc hiển thị chỉ là hình thức, toàn bộ tiền ảo đã chuyển về Vũ Đức Hậu quản lý. Sau khi chị Hoa tham gia, theo thống nhất trước đó, Vũ Đức Hậu đã lấy tiền của chị Hoa, cân đối số tiền và chia cho mọi người.
Đến “miếng phô mai” khiến nhiều người sập bẫy
Theo thông tin từ Công an tỉnh Phú Thọ, do tin lời quảng bá của Nguyễn Thị Hồng, chị Vũ Thị Thủy, chị Tạ Thị Tâm (cùng trú tại thị trấn Thanh Sơn, huyện Thanh Sơn, tỉnh Phú Thọ) đã tham gia vào dự án ngân hàng số RVG. Chị Tâm sau đó tiếp tục tư vấn cho chị Nguyễn Thị Hoa (trú tại thị trấn Lâm Thao, Lâm Thao, Phú Thọ) cùng tham gia vào dự án RVG.
Sau đó, đến ngày 20/2/2020, Hồng, Thủy, Tâm cùng Vũ Đức Hậu, Hà và Phong đến nhà chị Hoa để tiếp tục tư vấn, lôi kéo tham gia. Tại đây, các đối tượng giới thiệu Vũ Đức Hậu là Giám đốc dự án RVG – Ngân hàng số Vương Quốc Anh tại Việt Nam và đưa ra thông tin RVG là ngân hàng số của Vương Quốc Anh.
Theo lời giới thiệu của các đối tượng thì chị Hoa chỉ cần gửi tiền vào sẽ được hưởng lãi suất từ 8% đến 15%/ 1 tháng, cao hơn nhiều lần ngân hàng truyền thống, việc rút gốc, lãi dễ dàng. Trước những lời hứa hẹn đầy hấp dẫn của các đối tượng, chị Hoa đã đồng ý tham gia gửi tiền vào ngân hàng số RVG với số tiền đóng góp là 150 triệu đồng.
Từ tháng 4 đến tháng 6/2020, chị Hoa đã 5 lần nhận được tiền gốc, lãi với số tiền trên 133 triệu đồng; số còn lại hơn 16 triệu đồng đến nay chưa trả. Song trên thực tế, việc các đối tượng trả tiền cho chị Hoa chỉ là thủ đoạn để nạn nhân tin tưởng, tiếp tục tham gia gửi thêm tiền và lôi kéo thêm nhiều người khác tham gia vào RVG.
Sự việc bị vỡ lở vào tháng 6/2020, khi chị Hoa không được trả lại số tiền đã tham gia, không truy cập được vào ứng dụng RVG. Đến lúc này, chị Hoa liên lạc với Vũ Đức Hậu, Phong để đòi tiền nhưng không được. Biết mình bị lừa, ngày 23/7/2021 chị Hoa đã đến Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Phú Thọ trình báo nội dung sự việc trên. Sau khi tiếp nhận thông tin, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Phú Thọ đã vào cuộc điều tra. Từ đây, vụ án đã được làm rõ.
Căn cứ vào các tài liệu thu thập được, đến ngày 19/6, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Phú Thọ đã hoàn thành bản kết luận điều tra, chuyển hồ sơ đến Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Phú Thọ, truy tố 6 đối tượng về hai tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Đưa, hoặc sử dụng trái phép thông tin mạng máy tính, mạng viễn thông quy định”.
Lời kết
Đánh vào nhu cầu và kỳ vọng tài chính của nhiều người, trong thời đại 4.0 hiện nay có thể được xem là “thời cơ vàng” khi chứng kiến hàng loạt các kênh đầu tư tài chính bùng nổ. Bằng nhiều hình thức, nhiều mức chi trả khác nhau,… các kênh đầu tư lại được dịp “nở rộ” trên nhiều phương diện, từ kênh truyền thông, cho đến các trang mạng xã hội,.. Có thể thấy, đâu đâu những “tân binh” cũng có thể dễ dàng tìm kiếm cho mình các bến đỗ tài chính – những lời giải cho dòng chảy đồng tiền trước vô vàn biến động hiện thời. Tuy nhiên, khi xét ở nhiều khía cạnh, sự xuất hiện của các hình thức đầu tư lúc này liệu có thật sự được xem là cơ hội để “giải vây” dòng tiền đang nằm trong thế “bị động”? Khi ngoài kia, các “mỏ vàng” còn tiềm ẩn quá nhiều rủi ro mà nhà đầu tư phải đối mặt.
Đánh vào tâm lý khách hàng, với chiêu trò tinh vi, những kênh đầu tư tạo cho mình “lớp vỏ bọc hoàn hảo” cùng hàng loạt các dự án đầu tư nhận lãi khủng. Hình thức đơn giản, nhanh chóng, kèm theo đó là những lời cam kết “có cánh”. Chính những yếu tố trên vô tình tạo nên sức hút lớn, hấp dẫn nhà đầu tư, đẩy họ trở thành miếng mồi béo bở giữa những vây bủa thị trường.
Điểm chung của các hình thức này đó chính là lợi dụng lòng tham của con người. Bằng cách đưa ra các phần thưởng đi cùng đầu tư lãi suất cao (không làm gì tiền vẫn vào túi), đánh vào tâm lý đám đông. Hoặc hù dọa đưa ra những điều vu khống để nạn nhân tức giận đính chính và cung cấp những thông tin theo yêu cầu. Khi kẻ lừa đảo có được thông tin như họ tên, số CMND hoặc CCCD, số nhà sẽ dễ dàng làm được hồ sơ vay vốn tại các ngân hàng. Hoặc tấn công truyền thông khủng bố tinh thần nạn nhân để thực hiện theo yêu cầu của bọn chúng.
Các hành vi lừa đảo hiện nay ngày càng “muôn hình muôn dạng”. Tình trạng này đang là hồi chuông báo động cần người đầu tư phải có cái nhìn tỉnh táo. Để bản thân không trở thành “miếng mồi ngon” cho kẻ xấu lợi dụng. Chắc hẳn, không ai muốn số tiền chúng ta vất vả kiếm được suốt bao năm tháng lại “không cánh mà bay”. Vậy nên, để tránh bị “lọt lưới” những lời chiêu dụ “đường mật”. Người đầu tư hãy cẩn trọng và tìm thật kỹ càng. Chúng ta nên tham khảo thông tin đa chiều, cũng như những nguồn tin đáng tin cậy. Sau đó tổng hợp, phân tích lại để đưa ra quan điểm đánh giá của bản thân.
Bên cạnh đó, hãy lựa chọn tổ chức, đơn vị, công ty có “năng lực uy tín” cao, có danh tiếng tốt trên thị trường. Cũng như phải xem xét, tìm hiểu và đánh giá về mọi hoạt động của đơn vị, người lãnh đạo của họ là ai. Và liệu tiềm năng phát triển trong tương lai sẽ như thế nào? Cơ hội làm giàu và đầu tư sinh lời đang có quá nhiều sự lựa chọn. Nhưng hãy là một nhà đầu tư thông minh để đưa ra cho mình những quyết định đầu tư đúng đắn nhất. Và đừng dại dột “biếu không” cho kẻ lừa đảo chỉ vì không tìm hiểu kỹ càng. Là cơ hội bước đến giàu sang hay là “nạn nhân” của những trò lừa đảo, sự lựa chọn nằm trong tay bạn.
Bảo Khánh
